Certificação ICFin – Fraudes Financeiras e Operações Suspeitas de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo

A Certificação Profissional ICFin – Fraudes Financeiras e Operações Suspeitas de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo reconhece a participação e o aproveitamento do titular no estudo das principais tipologias de fraudes financeiras, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, com enfoque na identificação de riscos, sinais de alerta e operações suspeitas em diferentes segmentos do mercado financeiro e atividades econômicas expostas a ilícitos financeiros.

A formação contempla a análise prática de mecanismos de movimentação, ocultação e dissimulação de recursos, considerando as características dos diferentes mercados, produtos e modelos de negócio, bem como a identificação de incompatibilidades entre o perfil econômico-financeiro dos clientes, a natureza das operações, suas contrapartes, a origem e o destino dos recursos e a justificativa econômica apresentada.

O certificado evidencia o desenvolvimento de conhecimentos relacionados a:

• mercado de câmbio e transferências internacionais, incluindo provedores de serviços de câmbio, correspondentes, sistemas informais de transferência e compensação de valores, Hawala, sistema cabo e outros mecanismos utilizados na movimentação transfronteiriça de recursos;

• lavagem de dinheiro baseada no comércio (Trade-Based Money Laundering – TBML), abrangendo tipologias associadas a importações e exportações, superfaturamento e subfaturamento, pagamentos antecipados ou a terceiros, reutilização e falsificação documental, empresas de fachada, estruturas societárias complexas e identificação do beneficiário final;

• mercado de ouro e mineração, considerando riscos relacionados à origem e comercialização do ouro, movimentações financeiras incompatíveis, utilização de terceiros, garimpo ilegal, mecanismos de inserção de ativos de origem ilícita na economia formal e fontes de informação úteis à análise de risco;

• mercado bancário tradicional, com análise de movimentações atípicas, depósitos e saques em espécie, fracionamento de operações, contas de passagem, circulação de recursos por terceiros, incompatibilidade com a capacidade financeira e outros sinais de alerta relevantes para PLD/FTP;

• fintechs e instituições de pagamento, incluindo seus principais modelos e aspectos regulatórios, instituições de pagamento, Banking as a Service (BaaS), serviços de eFX e estruturas de contas concentradoras ou “contas bolsão”;

• tipologias associadas aos novos modelos financeiros, incluindo utilização de fintechs e instituições de pagamento por estruturas criminosas, lavagem de dinheiro como serviço (Laundering as a Service – LaaS), atuação de operadores financeiros e criptodoleiros e integração entre diferentes plataformas para movimentação e dissimulação de recursos;

• mercado de criptoativos, considerando sua utilização na movimentação de recursos, mecanismos de conversão entre moeda fiduciária e ativos virtuais, atuação de intermediários e riscos associados à rastreabilidade e à integração entre o sistema financeiro tradicional e o ecossistema de ativos digitais;

• produção e análise de inteligência financeira, incluindo identificação de padrões, análise de fluxos e vínculos, avaliação de contrapartes e camadas de relacionamento, utilização de informações cadastrais e fontes abertas e reconhecimento de situações que possam justificar aprofundamento da análise;

• mercado imobiliário e de bens de luxo, móveis e imóveis, considerando vulnerabilidades relacionadas à aquisição, negociação e utilização de bens de elevado valor para movimentação, ocultação, conversão ou integração de recursos de origem ilícita;

• mercado de apostas e jogos, incluindo riscos decorrentes da utilização de plataformas de apostas e de seus fluxos financeiros para circulação, dissimulação ou integração de recursos, bem como sua interação com instituições de pagamento, contas transacionais e outros intermediários financeiros;

• sinais de alerta e operações suspeitas, considerando fatores relacionados a clientes, beneficiários finais, contrapartes, localização geográfica, produtos, canais, volumes financeiros, complexidade das operações e ausência de fundamento econômico ou comercial aparente;

• papel da inteligência financeira, dos controles de compliance e das comunicações ao COAF na prevenção e detecção de operações potencialmente relacionadas a fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

A certificação indica, portanto, que o participante concluiu formação voltada à compreensão das principais tipologias e sinais de alerta relacionados a fraudes financeiras, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em diferentes mercados e modelos de negócio, ampliando seus conhecimentos para a análise de operações suspeitas e para o aprimoramento dos mecanismos de prevenção e controle no ambiente financeiro.

O que é necessário para conquistar este badge

Carga horária
Cumprir integralmente a carga horária de 20 horas, incluindo aulas e atividades complementares.

Avaliação
Realizar a avaliação final, composta por questões objetivas de múltipla escolha, obtendo nota mínima de 7,0 (sete).

Data de Conclusão

6 de outubro de 2026